日々の食費や水光熱費のほか、旅行や進学、結婚、引っ越しなど暮らしにはお金が必要だ。預金、退職金、株、債券、不動産などの財産をどのように使えば、希望の暮らしができるか、金銭面で人生計画を練るのがファイナンシャルプランナー(FP)だ。

国家資格の「ファイナンシャル・プランニング技能士」など資格が数種類ある。銀行や保険会社などに勤めながら資格を生かし、顧客にプランを提案している人が多い。日本では少ないが、独立して事務所を構えている人もいる。

守秘義務が原則としてある。顧客の情報を他に漏らしてはならない。

ファイナンシャルプランナーになるために学習するのは、ライフプランニングと資金計画、金融資産運用、タックスプランニング、リスク管理、不動産、相続・事業承継の６項目。資格取得のための短期講座が専門学校などで開かれている。